FP資格に挑戦します｜個人事業主が「売らないFP」を目指す理由（挑戦記・第1回）

結論から書きます。私はFP資格（最終的にCFP®）の取得を目指して勉強を始めました。実はここ数週間、FP3級の過去問集を買って少しずつ手をつけていて、今週から本格的に勉強を再開します。これは「宣言」というより、もう動いている過程の報告です。

そしてこの記事は、負債807万円の連載と同じ位置づけの連載の第1回です。合格した科目も落ちた科目も、そのまま公開していきます。

なぜ「1級」でなく「CFP®」を目指すのか

FPの資格というと「FP1級」を思い浮かべる人が多いと思いますが、私が目指すのはCFP®（サーティファイド・ファイナンシャル・プランナー）という国際資格です。理由は3つあります。

最初の一歩は、あえて「FP3級」の過去問から

正直に書くと、CFPへの最短ルートだけを考えるなら3級は飛ばせます（AFP認定研修を修了すれば2級を直接受けられます）。それでも私が最初に買ったのは3級の過去問集でした。

理由は、いきなり難しい教材から入ると挫折しやすいからです。まず一番やさしい範囲の過去問を一通り触って、「お金の全体地図」を先に頭に入れてから、2級・AFP・CFPへ進むほうが自分には合っています。実務知識でいうと、税制やNISA・iDeCoまわりは開業以来の実体験があるので、試験範囲の感覚としては「ゼロからが8割」くらいです。残り2割は、確定申告や家計簿ツールで既に触っている部分になります。

今後のロードマップ（現時点の予定）

現時点で考えている流れです。進めながら見直すこともあると思います。

目指す先は「売らないFP」——フィーオンリーという差別化

資格そのものより大事にしたいのは、フィーオンリー（相談料のみで、保険も投資商品も売らない）という形です。日本のFP無料相談の多くは保険販売とセットになっていますが、私はその逆をやりたいと思っています。

このブログはこれまでも、私物を経費文脈に置かない、読者に無益な広告は貼らない、という誠実さを大事にしてきました。フィーオンリーは、その姿勢をお金の相談業にそのまま延長したものです。

この連載でやること

• 進捗をそのまま書く——合格した科目も、落ちた科目もそのまま報告します
• 学んだことを実務に還元する——このブログの他の記事に、学んだ知識を反映させていきます
• 相談業として動けるようになるまでは、商品紹介はしません——資格取得の過程そのものが今回のコンテンツです

負債の連載と同じく、この3つだけを約束にして続けます。

よくある質問

Q. なぜ「1級」でなく「CFP」なんですか？

CFPに合格すると1級の学科試験が免除されるため、CFP→1級の順番が近道になります。また課目別合格制なので、得意分野から積み上げやすいこともCFPを選んだ理由です。

Q. 今すぐ相談できますか？

できません。資格取得と実務経験を積むまでは、相談業として動く予定はありません。この連載は、その手前の「学ぶ過程」を公開するものです。

Q. FPは民間資格ですが、意味があるんですか？

CFPは国際的に認知されたファイナンシャル・プランナー資格です。資格そのものより、保険や商品を売らずに相談だけで成り立つ形（フィーオンリー）を作ることが本当の目的です。

まとめ

今週からFP3級の過去問で勉強を始めます。目指す先はCFP®、そして「売らないFP」という形です。合格も不合格も隠さず、この連載でそのまま報告していきます。

※わが家のお金全体の設計は、以下の記事で紹介しています。

※過程を隠さず公開する連載としては、負債807万円の返済連載も同じ形で続けています。

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※本記事は学習開始時点の予定であり、内容は今後の状況に応じて見直すことがあります。本記事の内容は投資助言・税務相談・保険の募集ではありません。個別の判断は専門家にご相談ください。